Investimento das companhias de seguro na tecnologia de dados

O ritmo acelerado da evolução tecnológica tem impulsionado diversas transformações no mercado de seguros, especialmente no que diz respeito à aperfeiçoar o atendimento ao cliente e tornar a tomada de decisão mais assertiva.

Diante desta necessidade, a utilização de inteligência de dados e inteligência artificial (IA) se destaca como uma aposta para agilizar o fluxo de trabalho, aprimorar ofertas e gerar mais receita para as empresas.

Vamos entender melhor? Continue a leitura!

Inteligência de dados e o mercado de seguros

Um dos principais desafios das empresas seguradoras é encontrar um caminho de alta precisão para conhecer o perfil dos usuários, especialmente porque esse é um diferencial competitivo no mercado.

Afinal, os dados são utilizados para gerenciar sinistros, personalizar serviços, desenvolver campanhas de marketing, definir prêmios e ter maior agilidade nas ofertas. É uma estratégia simples em sua concepção: em uma indústria tão competitiva, possuir dados coloca a empresa à frente dos concorrentes!

Confira mais alguns motivos para começar a investir em inteligência artificial:

Automatização de processos: com a inteligência artificial, a empresa ganha agilidade nas tarefas diárias de modo mais confiável e diminui o trabalho operacional dos colaboradores;

Melhora de produtos e/ou serviços: a IA favorece o aprimoramento de produtos e serviços, utilizando recursos como automação, chatbots e outros sistemas inteligentes;

Análise detalhada dos dados: com os sistemas big data, a empresa pode analisar uma grande quantidade de dados e gerar relatórios com mais eficiência.

Mais precisão e menos erros: com a automatização de processos e triagem de dados, a empresa tem a certeza de um fluxo mais preciso e menor índice de dados.

Melhora no relacionamento com os clientes: a IA também pode ajudar a aprimorar o relacionamento entre a seguradora e seus clientes. Isso porque possibilita um acesso rápido e análises precisas de registros médicos, o que torna o processamento das solicitações maior rápido e com menor custo.

Por esses e outros motivos, a utilização da IA na cadeia de valor do segmento se tornou uma prioridade nos últimos anos. Mas, é fundamental utilizá-la de maneira estratégica e oportuna para resultar em novas oportunidades de negócio, reduzir custos e melhorar a jornada de compra dos usuários.

Quais as melhores práticas para investir em Inteligência Artificial no mercado de seguros?

Para a implementação da Inteligência Artificial em larga escala, as empresas precisam ter em mente alguns pilares fundamentais, em consonância com a governança corporativa: o gerenciamento de dados e operações de Machine Learning para alavancar o ciclo de vida dos dados.

Além de considerar essas questões funcionais, outros aspectos são primordiais para desenvolver propostas de valor: ética, confiabilidade e segurança. Isso porque o setor de seguros tem um papel importante no contexto social e econômico, o que exige uma estruturação responsável de IA.

Então, ao gerenciar dados pessoais e comportamentais, as empresas precisam ter mecanismos para identificar e mitigar os proxies, enviesamentos de dados e definir uma estratégia clara para fornecer informações dos modelos de IA em áreas complexas, como gestão de sinistros ou subscrição.

Confira algumas das práticas recomendadas de IA no mercado de seguros:

  • Contar com uma equipe pequena e isolada para manter a privacidade necessária e dividir com os acionistas as práticas da empresa neste sentido;
  • Definir um organograma com ambição e alinhamento, de forma a trabalhar em conformidade com a utilização dos dados;
  • Explorar as possibilidades da tecnologia “além do óbvio”, de modo a estar sempre em evolução em seu modelo de negócios;
  • Assegurar que esta transformação seja conduzida de forma holística na empresa e adotar novos modelos de utilização;
  • Gerenciar e desafiar o “status quo” de uma seguradora tradicional.

Verus.Life, a plataforma completa da Caren.app para as seguradoras

Para quem está em busca de agilidade na contratação, melhoria na conversão e redução de custos, a Caren apresenta a solução ideal! A Verus.Life é uma plataforma completa e idealizada exclusivamente para as demandas e particularidades do mercado segurador.

Assim, por meio de diferentes funcionalidades, as empresas otimizam o dia a dia e alcançam lucros maiores. Descubra abaixo os benefícios dessa ferramenta para o segmento!

6 soluções da Verus.Life para quem quer investir em Inteligência Artificial

1. Classificação de risco: o modelo de “Agravo e Desconto” é um aliado para classificar o perfil dos proponentes;

2. DPS on-line: permite aumentar a capacidade de subscrição, sem adicionar pessoas e reduzindo o tempo investido em tarefas simples;

3. Perguntas adicionais: um caminho para crescer as vendas, diminuindo a taxa de abandono, e facilitar a resposta de questões pendentes;

4. Reconhecimento de emoções: a evolução da Tele-Entrevista torna possível analisar as expressões faciais, a linguagem não verbal e os pontos de estresse na fala;

5. Reconhecimento facial: uma alternativa para conferir o usuário pelo reconhecimento do rosto e a combinação com um documento de identificação (como CNH ou RG);

6. Sugestão de agravo: verifica cada solicitação considerando as regras definidas anteriormente e as metas de portfólio, sinalizando o percentual de agravo.

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